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    財經新聞

    央行回應市場熱點話題!事關貨幣政策、存貸款、金融風險、數字人民幣......
    作者:cdyhjy    發布于:2022/07/14   來源:21經濟網
    摘要:
    7月13日,國新辦舉行上半年金融統計數據情況新聞發布會,央行新聞發言人、調查統計司司長阮健弘,央行貨幣政策司司長鄒瀾,央行金融穩定局局長孫天琦出席了此次會議,并就近期市場熱點話題答記者問。

    1、企業綜合融資成本穩中有降
    阮健弘表示,上半年,央行持續優化中央銀行政策利率體系,加強存款利率監管,著力穩定銀行負債成本。6月份,新吸收定期存款利率為2.5%,比上年同期低16個基點。發揮貸款市場報價利率改革潛力,1年期LPR和5年期LPR分別下降10個基點和20個基點,降低企業綜合融資成本。6月份,新發放企業貸款利率為4.16%,比上年同期低34個基點。

    2、政策性、開放性金融工具進展
    央行支持國家開發銀行、農業發展銀行分別設立金融工具,規模共3000億元。金融工具的具體用途:一是補充投資重大項目資本金,不超過全部資本金的50%;二是對于短期內專項債券作為資本金無法到位的,可以為專項債券搭橋。

    政策性、開發性金融工具按照市場化原則投資,依法合規自主決策、自負盈虧、自擔風險,保本微利,只做財務投資行使相應股東權利,不參與項目實際建設運營,并按照市場化原則確定退出方式。

    據了解,目前,在各部門、地方和企業的通力合作下,一些項目已納入項目庫或正在履行入庫流程;一些項目正在完善用地、用能等項目要素;還有一些項目正在加快開展投資咨詢、可行性研究等前期工作,這些都為金融工具投資提供有利條件。

    鄒瀾表示,政策性、開發性金融工具作為階段性舉措,通過適當政策設計,有利于在堅持不搞大水漫灌、不超發貨幣條件下,滿足重大項目資本金到位的政策要求,引導金融機構發放中長期低成本配套貸款,疏通貨幣政策傳導機制,增強信貸增長的穩定性,助力實現擴投資、帶就業、促消費綜合效應,穩定宏觀經濟大盤。

    下一步,央行將與有關部門一道,有序推進政策性、開發性金融工具落地。主要有三個方面的工作:一是加快金融工具設立運營;二是形成備選項目清單;三是扎實開展項目對接。

    3、宏觀杠桿率增幅明顯低于其他主要經濟體
    2020年四季度以來,我國穩杠桿促增長取得顯著成效,宏觀杠桿率連續五個季度凈下降,為后續應對各種復雜局面創造了寶貴的政策空間。從國際比較看,疫情以來我國宏觀杠桿率增幅明顯低于其他主要經濟體,以相對較少的新增債務支持了經濟較快恢復。

    從政策效果看,中國以溫和的宏觀杠桿率增幅支持實現了“較高增長、較低通脹”的優化組合,說明宏觀政策有力、有度、有效。

    阮健弘表示,應當看到,雖然今年以來我國經濟發展面臨的風險挑戰明顯增多,不過我國經濟向好的基本面沒有改變。隨著國內疫情防控形勢持續向好,穩經濟一攬子政策措施加快落地生效,我國經濟已經呈現明顯的復蘇勢頭。這也為未來保持合理的宏觀杠桿率水平創造了條件。

    4、疫情帶來的沖擊影響主要是階段性的
    今年3、4月份,受國內外超預期的突發因素影響,我國經濟下行壓力加大,部分企業、居民的收入和資產負債表有所受損。在此背景下,政府部門加大對實體經濟的支持力度,基建投資前5個月累計同比增長6.7%,比全部投資增速高出0.5個百分點,這既體現了宏觀調控的應有之意,也是托底經濟渡過難關的必要舉措。

    鄒瀾表示,應當看到,疫情帶來的沖擊影響主要是階段性的。5月以來,國內疫情形勢好轉,國務院穩經濟一攬子政策措施加快落地,財政政策、貨幣政策、產業政策均加大了實施力度,主要經濟指標明顯改善,國民經濟運行總體觸底回暖。

    從金融數據來看,信貸投放明顯增加,1-6月,企業貸款同比多增3萬億元,企業融資總體較好;居民貸款受疫情影響同比少增,但6月以來也呈現了恢復態勢。未來隨著疫情形勢總體受控,預計宏觀經濟會保持穩步復蘇,企業和居民的資產負債表有望逐步修復改善,信貸支持將保持較強的力度。

    鄒瀾表示,央行將按照黨中央、國務院決策部署,繼續做好穩經濟一攬子政策措施,加大穩健貨幣政策的實施力度,營造良好的貨幣金融環境,形成政策合力,保持經濟運行在合理區間。具體來說:一是總量上,保持流動性合理充裕;二是價格上,進一步推動金融機構降低實際貸款利率;三是結構上,繼續用好結構性貨幣政策工具,突出金融支持重點領域。

    5、數字人民幣試點地區擴容,累計交易約830億元
    今年上半年,數字人民幣試點從原來的“10+1”試點地區拓展到15個省市的23個地區,深圳市、蘇州市、雄安新區、成都市4個地方取消了白名單限制,吸收興業銀行作為新的指定運營機構。

    截至今年5月31日,15個省市的試點地區通過數字人民幣累計交易筆數大約是2.64億筆,金額大約是830億人民幣,支持數字人民幣支付的商戶門店數量達到456.7萬個。

    鄒瀾表示,下一步,央行將穩妥有序擴大試點范圍,加強場景建設和應用創新,開展重大問題研究,深化國際交流合作。

    6、住戶、企業存款規模增較多
    6月末,住戶存款規模為112.8萬億元,比年初增加了10.3萬億元,同比多增2.9萬億元。阮健弘表示,居民儲蓄存款意愿的邊際上升,投資意愿的邊際下降,主要是由于二季度新冠肺炎疫情在我國局部地區有所反復,居民對流動性的偏好有所上升。同時,資本市場波動加大,居民的風險偏好有所降低,預計隨著疫情的逐步緩解,居民的投資意愿將逐步恢復,消費意愿將穩步回歸。

    企業存款規模是74.9萬億元,比年初增加了5.3萬億元,同比多增3.1萬億元。阮健弘表示,一方面,金融機構通過貸款、債券投資等形式,加強對實體經濟的支持力度,相應的派生存款有所增加。另一方面,上半年我國實施大規模增值稅留抵退稅政策,增加了實體部門的存款。

    數據顯示,6月份,新吸收的定期存款利率明顯下降,為2.5%,比上年同期低16個基點。存款利率的下降,有利于增強金融對實體經濟包括消費增長可持續性的支持。

    7、結構性貨幣政策工具成效
    今年以來,央行出臺了三項新的結構性貨幣政策工具,包括科技創新再貸款、普惠養老專項再貸款試點、交通物流專項再貸款,以及去年四季度出臺的碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用專項再貸款。

    “這些基本屬于階段性工具,長期性的主要是支農支小再貸款、再貼現工具,結構性貨幣政策工具箱已比較豐富和完善!编u瀾表示,總的來看,結構性貨幣政策工具“聚焦重點、合理適度、有進有退”,同時,建立了“金融機構獨立放貸、臺賬管理,央行事后報銷、總量限額,相關部門明確用途、隨機抽查”的工作機制,有利于激勵金融機構優化信貸結構,實現向普惠金融、綠色發展、科技創新等領域精準傾斜的效果。

    截至目前,碳減排支持工具累計發放1827億元,支持銀行發放碳減排領域貸款3045億元,帶動減少碳排放超過6000萬噸。煤炭清潔高效利用專項再貸款已經累計支持銀行向企業發放低成本貸款439億元。今年創設的三項新工具按季發放,將于今年7月首次申請,目前央行正在有序推動相關工作。

    8、存款利率市場化調整機制成效
    今年4月,央行指導建立了存款利率市場化的調整機制,這個機制主要目的是推進存款利率進一步市場化。利率自律機制成員可根據自身情況,參考以十年期國債收益率為代表的債券市場利率和以一年期LPR為代表的貸款市場利率,自主合理確定其存款利率水平。

    鄒瀾介紹,這個機制建立以來,各家銀行根據市場利率變化,主動調整了存款利率水平。央行初步統計,今年6月,全國銀行新發生的存款加權平均利率大約是2.32%,這和調整前的4月相比,下降了0.12個百分點。存款利率市場化調整機制的建立,明顯提升了存款利率市場化的定價能力,有利于維護存款市場良好競爭秩序,穩定銀行負債成本,推動降低實際貸款利率,更好地支持實體經濟發展。

    9、99%的銀行業資產處在安全邊界內
    孫天琦表示,河南村鎮銀行風險事件發生以來,央行積極配合地方政府和監管部門穩妥應對,指導分支機構履行維護區域金融穩定的責任,做好流動性風險監測和應急保障。整體看,我國金融風險收斂,總體可控,99%的銀行業資產處在安全邊界內。

    2021年四季度央行評級結果顯示,參評的4398家銀行業機構中,在安全邊際內的1-7級金融機構有4082家,機構數量占銀行業參評機構的93%,資產規模占銀行業參評機構的99%。其中,24家大型銀行評級始終保持在1-5級,是優良評級,資產規模占整個銀行業參評機構的70%,是整個金融業的壓艙石。

    此外,8-D級的高風險機構共316家。孫天琦說,“高風險機構數量占銀行業參評機構的7%,但是資產規模僅占銀行業參評機構的1%。也就是說,絕大部分中小銀行的央行評級均處于安全邊界內!

    10、貨幣政策繼續堅持以我為主,兼顧內外平衡
    鄒瀾表示,“近年來我們一直堅持實施正常的貨幣政策,為應對超預期的新挑戰、新變化留下了充足的政策空間和工具儲備。下半年,央行將繼續實施好穩健的貨幣政策,加快落實已確定的政策措施!

    具體包括:實施好前期出臺的各項結構性貨幣政策工具,引導金融機構按照市場化、法治化原則,增強金融服務實體經濟的能力;引導政策性開發性銀行落實好新增8000億元信貸規模和設立3000億元金融工具,支持基礎設施建設;還包括提早完成全年向中央財政上繳結存利潤,助力穩住經濟大盤、穩就業保民生。

    鄒瀾表示,我們高度關注主要經濟體貨幣政策加速收緊的情況。前期已經采取了調整外匯存款準備金率、加強跨境資本流動宏觀審慎管理等措施進行了前瞻性應對,在一定程度上降低了外部環境變化帶來的負面外溢沖擊。人民幣匯率雙向波動,處于合理水平,跨境資本流動總體穩定。同時,我國作為超大型經濟體,國內貨幣和金融狀況主要由國內因素決定,貨幣政策會繼續堅持以我為主的取向,兼顧內外平衡。


    (信息來源:21經濟網)

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